• 08pm83

Диверсификация вашего портфеля: плюсы и риски этого способа инвестирования

В этом посте мы обсудим преимущества и недостатки диверсификации вашего портфолио. Диверсификация - ключевая концепция инвестирования, поскольку она может значительно снизить риск для частных инвестиций. Однако, если все сделано неправильно, это также может привести к большему риску, чем ожидалось. Чтобы полностью понять, как работает диверсификация и почему вы должны использовать ее в своей инвестиционной стратегии, давайте сначала рассмотрим, что представляет собой каждый сектор с точки зрения рисков и выгод.


1. Почему мы диверсифицируем наши портфели по секторам и каковы причины этого


Обоснование диверсификации вашего портфеля по секторам заключается в снижении риска.


Давайте посмотрим на разные сектора и на то, как они вносят свой вклад в соответствующие риски и доходы.


2. Что представляет каждый сектор с точки зрения риска и доходности


Существует значительная разница между риском и доходностью разных секторов. Например: если вы инвестируете 15 тысяч долларов в технологические компании (такие секторы, как Apple), а не в компании финансовых услуг (такие как Wells Fargo), ваша среднегодовая норма прибыли фактически снизилась бы примерно на 20%. Это не имеет ничего общего с тем, что один сектор лучше другого; скорее, это просто то, как каждая отдельная компания в этом секторе работает по сравнению с другими. Поэтому, если мы хотим получить более высокую прибыль, мы должны больше рисковать. Теперь, когда вы знаете, что представляет собой каждый сектор с точки зрения рисков и прибыли, как вы определяете распределение своего портфеля между секторами?


Тем не менее, не вкладывайте все свои деньги просто в один сектор, потому что тогда, если что-то пойдет не так или даже среднее значение в этой конкретной отрасли / секторе - будь то крах фондового рынка или банкротство определенной компании и т. Д. - вы берут на себя слишком большой риск без какой-либо диверсификации.


3. Как определить распределение вашего портфеля между секторами


В целом, чем меньше риска вы готовы принять, тем более консервативным должно быть распределение вашего портфеля. Если вы хотите более высокую доходность, но также хотите снизить волатильность и снизить подверженность определенным рискам (например, отраслевым рискам), вам понадобится больший баланс между акциями и облигациями, которые обеспечивают более низкую доходность, но имеют менее волатильные колебания цен с течением времени. - такие дополнительные активы, которые помогают компенсировать эффективность друг друга, что известно как диверсификация инвестиций в вашем портфеле.


Например, если бы я хотел портфель 60% акций / 40% облигаций, потому что я очень не склонен к риску и предпочитаю низкую волатильность / колебания цен, но при этом хочу получать приличную прибыль, мне нужно будет купить акций на 360 тысяч долларов и 240 долларов. K облигаций.


Вы также можете выполнить эту процентную разбивку, используя следующее уравнение: $$ (Stock% x StockValue) + (Bond% * BondValue) = Общая стоимость портфеля $$ Когда вы используете эту формулу для определения распределения вашего портфеля между секторами, она даст вам очень хорошая идея для того, какой диапазон инвестиций лучше всего подходит для вас, исходя из вашей терпимости к риску! Это известно как современная теория портфеля или MPT, которая была разработана в 1952 году, но используется с тех пор, потому что сейчас диверсификация приносит гораздо больше выгоды, чем когда-то, когда их активы в основном состояли из одного сектора! Ладно, пока все!


4. Преимущества диверсификации


Преимущества диверсификации огромны и включают: меньшую волатильность, меньший риск / подверженность определенным секторам за счет более высокой доходности, чего хотят все, когда они инвестируют в акции или фонды. Хотя вы не можете полностью максимизировать ожидаемую доходность, просто выбрав один сектор, чтобы избежать слишком большого риска - потому что нет никакого способа обойти это, поскольку мы должны брать на себя некоторые риски, если мы хотим какого-либо прироста производительности от наших инвестиций - но Позвольте мне заверить вас, что большинство людей очень хорошо извлекают выгоду из распределения своих денег различных типов активов в рамках своего портфеля, что на самом деле сводится к диверсификации сектора - размещению ваших денег в разных типах активов, чтобы вы могли снизить риск, при этом максимизируя прибыль .


- Самая большая выгода, которую мы все получаем от диверсификации, заключается в том, что тем самым мы можем снизить наши шансы потерять значительную сумму денег (или вообще потерю) из-за того, что одни секторы работают плохо по сравнению с другими. Это имеет смысл, потому что очень маловероятно, что каждый сектор экономики или рынка в целом будет хорошо работать одновременно - это означает, что один или несколько из них будут значительно хуже работать по сравнению со своими историческими средними показателями, от чего инвесторам / трейдерам нужна защита за счет диверсификации.


5. Недостатки диверсификации


- У диверсификации много недостатков, в том числе: более низкая доходность, меньшая производительность, потому что вы берете на себя все эти дополнительные риски для достижения того же уровня доходности (вы могли бы получить, просто выбрав один сектор), поэтому мы хотим более высокого ожидаемая прибыль, чтобы наши действия имели смысл. В противном случае мы могли бы также положить его на счет денежного рынка или вместо этого под матрас: P


Самый большой недостаток, когда дело доходит до диверсификации по секторам в вашем портфеле - поскольку это составляет то, что называется распределением активов - заключается в том, что вы обычно получаете более низкую доходность, чем тот, кто вкладывает свои деньги только в один тип активов, например, в акции, поскольку они не будет иметь никакого отношения к другим типам таких облигаций. Это может не быть большой проблемой в краткосрочной перспективе, но определенно навредит вам в худшем случае, когда все типы активов падают вместе.


Спасибо, что присоединились к нам сегодня - если вам понравилось читать эту статью, поделитесь ею со своими друзьями в Facebook и Twitter по ссылкам ниже! Как всегда, большое спасибо за участие в My Personal Finance Journey, удачного дня всем: O)


Пожалуйста, обратитесь к этому сообщению в блоге для получения дополнительной информации, так как это будет полезно при выполнении этой задачи!


- Самая большая выгода, которую мы получаем от диверсификации, заключается в том, что тем самым мы можем снизить наши шансы потерять значительные суммы денег (или что-либо вообще) из-за того, что одни секторы работают плохо по сравнению с другими. Это имеет смысл, потому что, поскольку это маловероятно.


Просмотров: 2Комментариев: 0

Недавние посты

Смотреть все

Пассивные инвестиции в жилую недвижимость: плюсы и минусы

Возможно, вы слышали о «пассивных инвестициях». Пассивные инвестиции - это те, которые не требуют от вас почти никаких усилий. Это противоположно активным инвестициям, которые часто включают в себя не

Во что не стоит инвестировать деньги. Ошибочные вложения

Чего вы больше всего хотите в жизни? Если ваш ответ был «деньги», то вы не одиноки. Деньги стали зависимостью для многих, и нет ничего плохого в желании заработать больше денег. Но если вы хотите хоро

Во что не стоит вкладывать деньги? Как экономить на мелочах

Это то время года, когда люди ищут способы сэкономить. Все мы знаем, что каникулы могут быть дорогостоящим временем, поэтому важно найти все места, где можно сэкономить. Но как сделать экономию денег